Investiční příležitosti v České Republice: Která města nabízejí nejvyšší výnosy z nemovitostí?

Investování do nemovitostí se v posledních letech stalo jedním z nejoblíbenějších způsobů, jak zhodnotit své finanční prostředky. Klíčem k úspěchu je nejen dobře zvolená lokalita, ale také znalost aktuálních tržních podmínek. Na základě podrobných analýz trhu z let 2020 až 2024 (zdroj ABES) přináším přehled výnosnosti nemovitostí v krajských městech České republiky. Která města tedy nabízejí nejvyšší návratnost a kam se vyplatí investovat?

Při investování do nemovitostí je třeba zohlednit celou řadu faktorů, včetně průměrné doby pronájmu (obvykle 10-11 měsíců ročně) a nákladů na údržbu (běžně 10-20 % z nájmu). Reálná návratnost bývá často nižší než teoretická, proto je důležité pečlivě plánovat a počítat s možnými náklady, aby byla vaše investice skutečně výnosná.

Kde se investice vyplatí nejvíce?

V tabulce je vidět, kolik procent ročně vydělá jeden koupený m2 bytu v jednotlivých městech. Např. v Ostravě v 2024/Q2 mizely nabídky bytů v průměru za 57 708 Kč/m2, zatímco nájmy za 224 Kč/m2. Pokud se vám podařilo tento byt pronajmout na celý rok a vybrané čisté nájemné by vám zůstalo, tak je roční návratnost 4,66 %.

Z dostupných dat je patrné, že nejvyšší roční výnosnost z jednoho metru čtverečního bytu dosahuje Ústí nad Labem, kde se pohybuje kolem 5,38 %. Vysoká návratnost zde pramení z nižších pořizovacích cen nemovitostí a rostoucích cen nájmů, což z tohoto města činí atraktivní cíl pro investory. K 5 % se přibližují také Karlovy Vary, Zlín a Ostrava, zatímco Praha a Brno na tom byly v tomto ohledu nejhůře. Vysoká návratnost je podpořena nižšími cenami nemovitostí a rostoucími cenami pronájmů, což vytváří ideální podmínky pro investory hledající stabilní a výnosné investice.

Rok 2022 byl pro investory výzvou, neboť ceny nemovitostí dosáhly rekordních hodnot, což snížilo průměrnou návratnost na přibližně 3,5 %. Od té doby však ceny nemovitostí v mnoha městech poklesly, zatímco nájmy vzrostly průměrně o 14 %. Přesto výnosnost stále nedosahuje úrovní z počátku roku 2020, kdy například v Ústí nad Labem činila více než 7 % ročně.

Jaká velikost bytu je na investici nejvýhodnější?

Menší byty mají tendenci generovat vyšší výnosy. V Ostravě dosahuje roční výnosnost z nájmu u bytů 1+1 nebo 1+kk 5,06 %, zatímco u větších bytů 3+1 nebo 3+kk je to 4,50 %. Výjimkou je Hradec Králové, kde se ve 2. kvartálu roku 2024 vyplatilo pronajímat jak malé, tak velké byty.

V zelených číslech se pohybuje Ústí nad Labem, zde roční nájemné představuje 5,85 % u malých bytů, u  středních je to 5,51 % a u velkých 4,73 %. Výjimkou z národního trendu je Hradec Králové, kde se v 2. kvartálu roku 2024 vyplatilo pronajímat jak malé byty, tak ty velké.

O jakou dispozici je největší zájem?

Největší poptávka je po menších bytech, které z nabídek mizí o 1-2 dny rychleji než jiné typy. Celorepublikově se byty na pronájem nabízejí průměrně 30 dní, přičemž největší zájem o malé byty byl ve druhém kvartálu roku 2022, kdy se prodaly v průměru za 23 dní.

Do jakého stavu bytu je nejlépe investovat?

Co se týče stavu nemovitosti, vyšší výnosnost obvykle nabízejí byty v průměrném stavu, i když rozdíly nejsou výrazné. Takové byty však mohou vyžadovat vyšší náklady na údržbu. V Ostravě dosahuje zhodnocení u bytů v průměrném stavu 4,96 %, zatímco u bytů ve velmi dobrém stavu je to 4,85 %.

Pokud hledáte atraktivní příležitosti, zaměřte se na města jako Ústí nad Labem, Karlovy Vary, Zlín a Ostrava. Při výběru nemovitosti hrají důležitou roli stav a velikost bytu – menší a průměrně udržované byty mohou nabízet vyšší výnosy. Nezapomínejte však na pečlivé zvážení všech rizik a nákladů. Pokud nejste připraveni se o pronájem aktivně starat, může být vhodné najmout si profesionální správu, Cílem této naší služby je starat se o nájem bytu za majitele tak, aby s ním měl co nejméně práce a ochránit ho před riziky. Pokud vás tato služba zajímá, zde>> najdete více informací.

Zdroj: ABES